「洗錢防制法第五條及第五條之一條文修正草案」，請審議案。

本院台灣民眾黨黨團，有鑒於我國近年來詐騙案件叢生，且部分行業雖常為詐騙集團洗錢之用，卻仍無一定監理機制。為完善我國洗錢防制制度，並解決國內實務常見之問題、提升執法效能以利打擊詐欺及洗錢犯罪，爰擬具「洗錢防制法第五條及第五條之一條文修正草案」。是否有當？敬請公決。

洗錢防制法於民國八十五年十月二十三日公布施行迄今，歷經十次修正，最近一次於民國一百十二年六月十四日公布施行。本次修正，係考量我國目前虛擬資產業者、融資租賃業者、第三方支付業者及遊戲點數業者均面臨受詐騙集團利用而為詐騙、洗錢之用途；為加強我國相關業者之洗錢防制效能，並利各該中央目的事業主管機關予以妥善監管，爰擬具本法第五條修正及增訂第五條之一草案，其修正要點如下：
一、配合防制洗錢金融行動工作組織（以下稱FATF）於2018年10月將虛擬資產（Virtual Asset）相關活動納入洗錢防制規範，並於詞彙表新增「虛擬資產」及「虛擬資產服務提供者」，修正本法「虛擬通貨平台及交易業務事業」之文字與FATF之用語及範圍一致。並針對2021年行政院國家洗錢資恐及資武擴風險評估報告將第三方支付服務業者列為洗錢高風險弱點行業，增訂前述業者應負等同金融機構強度之防制洗錢及打擊資恐義務。另考量現行條文第五條第五項現金使用限制規定，未能涵蓋全部現金洗錢高風險業別，爰於修正條文第五條第五項新增「或其他依其業務特性、交易型態易為現金洗錢犯罪利用之事業或人員」，並授權法務部會同中央目的事業主管機關為本項指定之範圍，應包含「一定金額」之指定，俾利因應社會情況，彈性調整。（修正條文第五條）
二、就融資性租賃業者、虛擬資產服務提供者、第三方支付服務業者以及線上遊戲或遊戲點數業者應建立洗錢防制制度部分，明定上開四業業者應建立洗錢防制法令遵循聲明登記監理制度。（修正條文第五條之一）
提案人：台灣民眾黨立法院黨團　
黃珊珊　黃國昌　吳春城