「洗錢防制法第二十二條條文修正草案」，請審議案。

本院委員林倩綺、黃仁等22人，鑒於《洗錢防制法》建立告誡帳戶制度，以強化異常資金流向管控及防詐機制。惟制度施行後，實務上存在民眾並未涉有詐欺或洗錢犯行，亦欠缺犯罪主觀故意，僅因一般交易或匯款行為涉及可疑金流，即遭列為告誡帳戶並受金融交易限制，對其正常金融活動及生活權益造成重大影響。現行制度尚欠缺明確之撤銷機制，難以兼顧人民權益保障。為完善告誡帳戶制度之救濟與撤銷程序，爰擬具「洗錢防制法第二十二條條文修正草案」。是否有當？敬請公決。

一、近年詐欺犯罪、洗錢行為及人頭帳戶問題日益嚴重，為強化異常資金流向管控及提升防詐效能，民國一百十二年修正《洗錢防制法》，建立告誡帳戶制度，以維護金融交易秩序及防制金融犯罪。
二、惟制度施行後，實務上有部分民眾並未涉有詐欺或洗錢犯行，亦欠缺犯罪主觀故意，僅因一般匯款或交易行為涉及可疑金流，即遭列管為告誡帳戶並受金融交易限制，對其正常金融活動、信用及生活權益造成重大影響。
三、現行規範雖設有告誡程序，然尚未建立明確之撤銷機制，致當事人持續承受金融限制措施，其不利益由人民自行負擔，與程序正義及權益保障原則未盡相符。
四、爰修正第六項，明定帳戶、帳號之認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉之撤銷辦法，由法務部會同中央目的事業主管機關定之，以兼顧金融防詐及人民權益保障。