洗錢防制是什麼？為什麼要追金流

犯罪得到的不法金錢，若能被自由使用，等於鼓勵犯罪。「洗錢防制」的目的，就是切斷不法金流、讓犯罪所得無處遁形。

洗錢是什麼

洗錢指將犯罪所得（如貪污、詐欺、販毒等不法金錢）透過各種手段掩飾、漂白，使其看起來像合法收入，以便使用而不被追查。它是許多重大犯罪的「後段工程」。

洗錢防制怎麼做

《洗錢防制法》建立了一套防線，核心包括：

• 金融機構的義務：確認客戶身分（KYC）、保存交易紀錄。
• 可疑交易通報：發現異常或可疑的資金往來，須向主管機關通報。
• 大額交易申報：一定金額以上的交易須申報，留下軌跡。

透過這些機制，讓不法金流在流動時留下痕跡、被偵測。

為什麼重要

洗錢防制不只針對單一犯罪，更是打擊貪腐、詐騙、組織犯罪的關鍵工具。追蹤金流往往能揪出隱藏的不法。它也涉及國際合作，是各國共同的反犯罪防線。

與防貪的關係

洗錢防制與財產來源不明罪、政治獻金透明等相互配合：一個追「錢的流動」，一個查「財富的來源」，共同讓不法金錢難以隱藏。想了解財產來源不明罪，可以看財產來源不明罪的說明。